印尼花旗银行两宗严重案件

印尼花旗银行( Citibank )最近发生了两宗严重的事件，其一是一名欠债1万美元的各户在该银行一间
分行里被收债员打死，五天之后该银行一名高级客户经理马琳达蒂被发现非法挪用了“花旗金卡”理财服务的客户资金，高达230万美元。但是奇怪的是，到目前为止只有三个人出面对她指控，许多人去默不作声，是不是这些人的钱见不得光？更惊人的是传也有不少高级警官的钱财也陷在这名女经理的手中，但警方否认有这回事。本文是《《亚洲哨兵》刊物报道文章，《雅加达环球报》在其网站长转载。以下问世是笔者摘译自该篇文章。
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谁的钱在印尼花旗银行被诈骗了?

花旗银行( Citibank )高级客户经理被指控诈骗客户的230万美元，现在最大的
问题是在过去几个星期来雅加达当局似乎呆若木鸡，到底是谁被欺骗了。

《雅加达环球报》昨日网站刊载，国家警察调查马琳达蒂（Inong Malinda Dee) ，一个今年47岁婀娜多姿的花旗银行的高级客户
经理，，但是在约500名“花旗金卡”理财服务客户中，那一些客户被诈骗？

在雅加达有越来越多的怀疑，一些被骗的客户不愿意公开他们的名字，因为他们可能不得不解释他们如何有足够的钱，获得银行的优质私人服务，他们通常把财富保留起来。
一场猜谜游戏
雅加达消息人士告诉《亚洲哨兵》杂志说“这是一场猜谜游戏，试图找出谁掉入马琳达蒂的陷阱。”

“没有人愿意承认这一点，”副总统布迪欧诺一位助手说。一位资深的政治家只是笑着说，“这是每个人都在谈论的话题，”他说。“我怀疑会有任何人承认自己赔钱。”

目前只有三名受害人已经向警方投诉，但不知道他们的名字。的个人
财富，包括高档豪华车和大批的财产，她也可能被指控从她的客户的帐户借了超过200万美元。

《亚洲哨兵》引述《时代日报》( Koran Tempo)的报道说，有一个浮出
水面的名字是国家警察内部事务总监布迪古纳宛（Budi Gunawan) ,不过他否认
他是马林达迪案件的受害者之一。

本周早些时候，国家警察正式否认古纳宛或任何其他警务人员有任何的金钱交由马琳达蒂保管。国家警察的特殊犯罪部门首长苏立斯迪约（Arief Sulistyo)星期三说：“我可以向你们保证，受害者没有一个是警察。这只是一个谣言，我不知道消息从哪里来”。

据悉，《时代》是从肃贪委员会（KPK）那里得到信息，指有一批高层警官拥有无法解释来源的财富，还列出一份名单，该杂志出版时被人大批买掉，不得不重印30,000份。

在《时代》的名单里，只有一度曾是国家总警长人选之一的苏斯诺（Susno,)出来讲话说一些警官从贿赂等手段敛财，他的言论招致被肃贪会起诉，他于3月24日被裁定罪名成立，被判入狱三年半，此案正进行上诉。
追债员打死客户
这三个对花旗集团已提出投诉的受害人都是商人，警方消息来源告诉《雅加达环球报》称：“其中之一是马都拉人，由于他太过富有，他没有意识到他的钱已被嫌疑人偷走了。”。

由于丑闻的结果，花旗银行已经暂停招募新的花旗金卡会员。
上周四，该银行声称不能在印尼再发出信用卡，由于一个客户在一间花旗银行分行死亡，因为他在银行受到追债人粗糙的盘问。这一悲剧发生在3月29日，仅仅五天后，马琳达蒂被警方拘捕。

央行行长纳苏迪安（Darmin Nasution）周三告诉国会委员会表示，该美国银行未能实施适当的内部控制制度。央行表示，它召见花旗银行的首席官员和有关官员和采取补救措施。

花旗银行对马琳达蒂诈骗诡计和它的一名客户伊尔真（Irzen Okta）死亡作出道歉。

这两个案件，已经成为国会的治足球，打民族主义牌的政客卡怒斥国际金融机构，指责花旗银行未能保护其客户，因为它管理不善。

马琳达蒂已被视为是一个重磅炸弹，这位前模特儿经过整容手术并拥有一位22岁的丈夫。她在警察拘留所通过她的律师哈拉班卡斯（Halapancas Simanjutak）说，她将给回任何可能在她手中意外受困的钱。

花旗银行面对一场公共关系的噩梦，该银行表示，正在致力于恢复其花旗金卡客户所失去的金钱，同时也说，银行么没有命令其收债员虐打客户致死。花旗两个雇员和两名收债员被列为使客户伊尔真（Irzen）致死的嫌犯，伊尔真欠银行约10,000美元，而其遗孀出面说他们去年起就受到收债员的骚扰。

印尼花旗集团企业事务首长阿玛贺瑟雅（Ditta Amahorseya）在一份声明中回应马琳达蒂诈骗案说，“这是我们的承诺以保障广大客户的利益，包括公平和及时的迅速偿还所有客户因遭受欺诈交易的损失。”

该银行的合同雇员在伊尔真案被捕，阿玛贺瑟雅发布了第二份声明说，银行有在鸠收债务由严格的行为守则。“作为银行代表，我们所有的合约员工在与顾客交往时都必须遵守规则。”她说。

图说明马琳达蒂在3月23日被捕时摄。